A data-driven approach for risk and compliance management in the banking sector

In the last few years, an evident transition to digital is increasingly taking place in almost all fields involved in everyday life. In the banking sector, this innovation can lead to two important consequences: an increase in the level of control that banks can have over their customers and employees, and an increase in the amount of data that will need to be analyzed. While the first consequence is an opportunity that can be exploited to manage Risk and Compliance, the second is a variable to be considered for modeling the systems that will be in charge to analyze the data. In this thesis are shown some of the analyzes carried out for the creation of an information system that is able to provide relevant information to the bank in terms of anti-money laundering, and that can manage an ever-increasing amount of data.

Negli ultimi anni, si sta sempre più verificando un evidente passaggio al digitale in quasi tutti i campi che coinvolgono la quotidianità. Nel settore bancario, questa innovazione può portare a due importanti conseguenze: l’aumento del livello di controllo che le banche possono avere sui loro clienti e dipendenti, e l’aumento della quantità di dati che sarà necessario analizzare. Mentre la prima conseguenza è un’opportunità che si può sfruttare per gestire il rischio e la conformità alle direttive, la seconda è una variabile da tenere in conto per la modellazione dei sistemi che andranno ad analizzare i dati. In questa tesi, vengono mostrate alcune tra le analisi effettuate per la creazione di un sistema informativo che sia in grado di fornire informazioni rilevanti alla banca in termini di antiriciclaggio, e che possa gestire una mole di dati in continuo aumento.